投資

つみたてNISAを1年間運用してみた結果【楽天証券・28%増】

こんにちは、にしげんです!

人生セミリタイアを目指すブロガーです。

男性
男性
つみたてNISAってどれくらい資産が増えるんだろう?
女性
女性
つみたてNISAを始めてみたけど、いまいち資産がプラスにならないなぁ・・・

このような悩みを持っている方も多いのではないのでしょうか?

 

そこで今回は、つみたてNISAを1年間運用してみたら、どのような結果になったのかを紹介します。

 

僕は2020年の4月からつみたてNISAを始めてみました。

それまではウェルスナビやLINE投資など色んなものに挑戦していましたが、いまいち成果が出ず・・・

結局、自分で積立投資していくのが最も良いということを知り、楽天証券で口座開設。

 

結論:1年間で約76,000円のリターンを得ることができました!

結構すごくないですか?

にしげん
にしげん
ちなみに、銀行にお金を預けていて76,000円の利息を得るには、7億円以上の資本金が必要です。

低金利の今、銀行にお金を預けているよりも投資に回したほうが良さそうですよね!

 

これからつみたてNISAを始めてみたいと思っている方にとって

  • どれくらいの運用額でどれほどのリターンが得られるのか?
  • どんな感じで運用結果が見れるのか

など解説しているで、これからの投資信託の際の参考になるかと思います。

 

本記事の内容
  • つみたてNISAの運用結果
  • おすすめの銘柄
  • 今後の投資方針

 

つみたてNISAを1年間運用してみた結果

1年間運表してみた結果はこのようになりました。

2021年 4月 つみたてNISA 運用結果

1年間での運用結果は+76,058円!!

おおおおお!!

なかなかの成長率ですね!

 

もう少し詳しく見ていくと

つみたてNISA運用状況

1年間での積立額は330,332円。

そして、76,057円のプラスに。

 

5月2日現在の評価額は406,389円です。

特に、2020年に購入した銘柄に関しては増え幅が広いですね。

 

現在僕が保有しているファンドは

  • 楽天全米株式インデックス
  • eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
  • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
  • eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
  • eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
  • 三井住友・DC年金バランス30(債券重点型)(マイパッケージ)

この6つになります。

 

現在はeMAXIS Slim先進国株式インデックスは購入していないので、5つの銘柄を買い続けています。

 

特に2020年に購入した投資信託がプラス61,000円ほどになっています。

2020年はコロナショックによる株価の大暴落が起きました。

そこから徐々に株価が元に戻ろうとしているのもあり、昨年購入した株式の成長率が大きくなっています。

にしげん
にしげん
株価が低いときに購入したものは特に伸びしろが高いですね。

 

つみたてNISAは投資の際に得た配当金をそのまま再投資してくれるファンドがほとんどです。

そのため、配当金というものは得られませんが、その配当金をさらに投資に回してお金を増やしてくれます

にしげん
にしげん

つまり、長期間運用すればするほど利益は大きくなっていく可能性があるということですね!

夢があります。

 

2021年つみたてNISAでのおすすめ銘柄

資産とコスト

今回1年間運用してみて感じたのが、やはり米国株式が強いということです。

アメリカの優良企業500社の株価指数であるS&P500に連動している

  • 楽天全米インデックスファンド
  • eMAXIS Slim米国株式
  • eMAXIS 全世界株式

などの銘柄は、この1年間で大きく株価が上昇しました。

 

コロナショックの際には大きく株価が下がりましたが、このタイミングで株式を購入した方は、今大きな利益を得ているでしょう。

このように、株式投資は暴落が起きる可能性もあり、資産が1日で大きく変動することもありますが、S&P500の指数は長期目線で見ればずっと右肩上がりで成長し続けています。

 

そして、その勢いはまだまだ続きそう。

個人的には、今後もまだまだ成長していくと思っています。

 

コロナ渦で在宅時間が長くなった中、Amazonなどのサービスの成長率は特に大きなものになっています。

今やAmazonやAppleなど、アメリカ企業の商品・サービスを利用している人がほとんどですよね。

 

これから投資を始めてみよう!と思っている方にとっては

日本企業に投資するよりも、まずはアメリカ企業や世界企業に投資をするところから始めて見るのが良いでしょう。

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まとめ:反省点と2021年の投資方針

投資信託 疑問

1年間運用をしてみた結果、約76,000円のプラスになりましたが、個人的に反省している点が2つあります。

それは

  • 積立可能額の満額積立をしなかった
  • 投資銘柄を絞らなかった

ということです。

つみたてNISAでは年間40万円まで投資することができます。

つまり、満額の40万円満額投資するのが、税金上で最もオトクということになります。

にしげん
にしげん
投資資金に余裕は合ったにもかかわらず、なぜこんな中途半端な金額にしてしまったのか・・・

という反省点。

 

2021年はつみたてNISAの積立可能額である40万円きっちり投資していきます。

 

つみたてNISAは100円から投資できるので、無理に満額投資する必要はありません。

とはいえ、1年間で40万円までの限度額に関しては、翌年に繰り越しできないので、満額投資するのが最適と考えている人が多いのです。

 

また、今年は米国株式を中心に少しリスクを取りつつ、高リターンを狙っていこうかと思います。

来月からの積立方針としては

  • eMAXIS Slim米国株式
  • 楽天全世界インデックスファンド
  • eMAXIS Slim全世界株式

このあたりに集中投資していこうと思います。

 

リスクを避けるために、eMAXIS Slimバランスや三井住友DC年金バランスも購入していましたが、やはりリターンが少ないということもあります。

  • 資金的に安全に投資していきたい
  • 変動が大きなものは怖い・・
  • 暴落が起きたときのことを考えると不安

こういった方は債権なども含まれたバランスの良いファンドを持っておきましょう。

 

僕自身は、つみたてNISAに投資する分に関しては多少のリスクをとっても問題ないと感じたので、株式メインでやっていこうと思います。

 

こうやって、時々自分のポートフォリオを見直してみるのも面白いですね。

 

これからつみたてNISAを始めてみたいと思った方は、まずはネットでの証券口座解説から始めましょう!

オススメは楽天証券かSBI証券です。

この2つの証券口座は取り扱い銘柄が豊富で、購入手数料などもかからない物が多く、画面も見やすいので非常にオススメ!

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つみたてNISAについてもっと知りたい方は本で勉強してみるのも良いでしょう。

株式について知れば知るほど、投資がもっと楽しくなりますよ!

最後まで読んでいただきありがとうございました。